「不動産投資型クラウドファンディング」は、少ない資金で不動産投資を始められる投資方法です。
そのため、他の投資方法と比べて、投資を始めるにあたってのハードルが低い投資方法と言えます。
手軽に始められるという点で、これから投資を始める初心者の方にとって、おすすめの投資方法になります。
本記事では、
- 不動産投資型クラウドファンディングのメリット
- 不動産投資型クラウドファンディングと他の投資方法と比較しておすすめな点
を中心に、不動産投資に関する情報を発信するメディア「不動産投資の教科書」が解説します。
なお、不動産投資型クラウドファンディングとはどのような投資方法なのかについて、「不動産のクラウドファンディングはおすすめ？選び方やおすすめを紹介」にて、詳しく解説しています。こちらも併せてご覧ください。
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クラウドファンディングの選び方
- 不動産投資型クラウドファンディングの概要
- 不動産投資型クラウドファンディングの
メリットデメリット - 不動産投資型クラウドファンディングの選び方
- おすすめのクラウドファンディングサービス
メリット①少額の資金で始めることができる ②現物不動産を購入するより手間がかからない ③リスク軽減策がとられている
１、不動産投資型クラウドファンディングとは？
不動産投資型クラウドファンディングがおすすめな理由について説明する前に、
- クラウドファンディングとは何なのか
- 不動産投資型クラウドファンディングの仕組みはどのようなものなのか
の2点を解説します。
（１）そもそもクラウドファンディングとは
クラウドファンディングとは、インターネットを通じて不特定多数の人から資金を調達する方法です。
ネット環境が整っている現代だからこそできる、資金調達形態の1つです。
出資者は、事業者の夢や想いに共感することで資金を提供します。
そのため、事業者としては「掲げる目標が大衆の意見にマッチしているか」がわかるきっかけにもなります。
（２）不動産投資型クラウドファンディングの仕組み
不動産投資型クラウドファンディングは、事業者（不動産購入者）がインターネットを通じて、個人投資家などから資金を調達します。
その資金で、不動産の購入・運営を行う仕組みです。
この形態を利用して、自ら不動産を購入するのではなく、投資家として事業者を支援します。
不動産投資型クラウドファンディングによって、投資家は、配当として利回り（2~6%）を受け取ることができます。
以上が、不動産投資型クラウドファンディングの仕組みです。
さらに、平成29年に不動産特定事業法が改正されたため、参入事業者が増えており不動産市場は活性化しています。
不動産特定共同事業法について、詳しくは「10分で分かる！不動産特定共同事業法の改正のポイント」で解説しているので、あわせてご確認ください。
２、不動産投資型クラウドファンディング3つのメリット
不動産投資型クラウドファンディングのメリットは、以下の3つが挙げられます。
- 少額で投資を始められ、分散投資が可能
- 現物不動産投資と比較して手間がかからない
- リスク軽減の仕組みがある
（１）少額で投資を始められ、分散投資が可能
「不動産」と聞くと、費用面の負担が大きいイメージを持つ方も多いのではないでしょうか？
不動産投資型クラウドファンディングであれば、ほとんどのサービスが1万円という少額から投資を始められます。
1つの投資先に少額投資ができるので、複数の投資先に分散して資金を運用することも可能です。
少額資金から始められ、分散投資も可能であることから、投資が初めての方におすすめな投資方法と言えます。
（２）現物不動産投資と比較して手間がかからない
不動産クラウドファンディングは、投資に関する手間が少ないことが魅力として挙げられます。
現物不動産投資の場合、投資物件の管理や修繕などが必要です。一方、不動産のクラウドファンディングは、事業者が建物の管理や修繕を担います。
そのため、手軽に不動産投資を体験してみたい、という方にもおすすめです。
（３）優先劣後方式・マスターリースで元本を守る
不動産クラウドファンディングは、各事業者がリスクを抑える取り組みをしていることが多いため、リスクを最小限に抑えることができるという特徴があります。
優先劣後方式は、運用している途中で損失が出た場合、事業者側が損失を先に負担します。事業者側の出資額の範囲内なら投資家の元本は守られます。
その他にも、固定の金額が支払われる「マスターリース契約」など、不動産のクラウドファンディングでは、リスクに対処する取り組みをしています。
３、クラウドファンディングを他の投資法と比較
不動産投資型クラウドファンディングと似ている投資方法として、
- ソーシャルレンディング
- 現物不動産投資
- REIT（不動産投資信託）
の3つが挙げられます。
本章では、不動産投資型クラウドファンディングをおすすめする理由について、これらの投資方法と比較しながら解説します。
（１）ソーシャルレンディングとの比較
ソーシャルレンディングの仕組みは、基本的には不動産投資型クラウドファンディングと一緒です。
相違点は、運用に関する法律が異なること、利益の源泉が異なることなどがあげられます。
ソーシャルレンディングは、融資先が不動産に限定されないため、中には10%を超える非常に高い利回りの案件もあることが特徴です。
ソーシャルレンディングは、事業者（お金が欲しい会社）と出資者を結びつけるサービスであるため、不動産ではなく事業者に投資します。そのため、出資者が投資先の情報を把握しにくい、出資対象の不動産を選べないというデメリットがあります。
一方、不動産投資型クラウドファンディングは、サービスを運営する不動産会社自身が物件を購入するという流れです。
投資家は不動産に対して投資するため、投資する物件の情報を知ることができ、安心して投資できるという違いがあります。
（２）現物不動産投資との比較
「現物不動産投資」はその名の通り、投資家自身で不動産を購入して、売却益や家賃収入を得る投資方法です。
現物の不動産を保有・管理し、居住用や事業用など運用目的に合わせて自由に利用方法を決められます。
また、自己資金で購入またはローン返済後は、不動産という「資産」が投資家の所有物になるという点が不動産投資型クラウドファンディングとの違いです。
ただし、投資開始時には数百万円〜数千万円単位の資金が必要となります。管理会社への委託費や、物件の修繕費なども追加で発生することもあるでしょう。
現物不動産投資は、複雑で専門的な知識が必要なことも多く、不動産投資型クラウドファンディングよりもハードルが高いと言えます。
初心者には、不動産投資型クラウドファンディングの方が始めやすいでしょう。
（３）REIT（不動産投資信託）との比較
「REIT（不動産投資信託）」は、投資家から集めた資金を、ファンドが複数の不動産に投資し、運用益や売買差益を投資家に分配する金融商品です。
REITの中でも「J-REIT」は証券取引所に上場されているので日々取引が行われ、不動産投資型クラウドファンディングと比較して流動性が高く、現金化しやすいのが特徴です。
他にも、REITはファンドが投資先を選定するので、望まない物件にも投資せざるを得ない場合があることも認識しておきましょう。
対して不動産投資型クラウドファンディングでは、投資する物件を自分で選択できます。
４、おすすめの不動産投資型クラウドファンディング業者2選
前章までで、不動産投資型クラウドファンディングがおすすめな理由について解説してきました。
おすすめの不動産投資型クラウドファンディングサービスを比較できる記事も、ぜひ参考になさってください。
本章では、特におすすめのCOZUCHIとCREALについてご紹介いたします。
（１）COZUCHI（コヅチ）
COZUCHIは、ミドルリスク・ミドルリターンの不動産投資型クラウドファンディングです。長年不動産に携わっている企業が提供しているので、不動産投資に関する知識やノウハウが十分にあり、信頼性の面で申し分ないサービスです。
（２）CREAL（クリアル）
クリアルは不動産投資業界で実績のある不動産投資会社が運用しているため、資産価値の高い物件を取り扱っています。
中古区分・中古一棟・新築一棟の他にも、宿泊施設や教育施設、オフィスなど、さまざまな種類の案件が非常に豊富である点が特徴のサービスです。
不動産クラウドファンディング おすすめに関するよくある質問
Q1: 不動産投資型クラウドファンディングとは何ですか？
不動産投資型クラウドファンディングとは、複数の投資家から資金を集めて不動産物件に投資し、その利益を投資家に分配する仕組みです。投資家は少額から始められるため、従来の不動産投資に比べてリスクを抑えながら不動産投資を体験できます。
Q2: なぜ初心者におすすめなのですか？
初心者に不動産投資型クラウドファンディングが向いている理由は以下の通りです。
少額から始められる
一般的な不動産投資では数百万円～数千万円の資金が必要ですが、クラウドファンディングでは1万円程度から投資が可能です。
初心者でも大きなリスクを取らずに投資体験ができます
運用が簡単で手間がかからない
通常の不動産投資では物件管理や入居者対応が必要ですが、クラウドファンディングでは運営会社がすべて管理します。
投資家は物件の選定と資金の出資のみで、日々の運用や手続きは不要です。
リスク分散がしやすい
少額で複数の物件に分散投資することが可能です。
一つの物件に依存せず、複数のプロジェクトに投資することでリスクを抑えられます。
透明性が高い
投資先の物件情報、利回り予測、運用期間などが事前に公開されているため、初心者でも納得した上で投資判断ができます。
運営会社によっては運用レポートも公開され、進捗を確認できます。
専門知識がなくても始められる
不動産投資は市場分析や管理が複雑ですが、クラウドファンディングでは専門家が物件を選定・運営するため、初心者でも安心です。
投資家は利回りや運用期間を見て判断するだけで良いため、ハードルが低くなります。
Q3: 不動産投資型クラウドファンディングの収益はどのように得られますか？
投資家は以下の2つの形で収益を得ることが一般的です。
家賃収入や運用益
投資対象の物件から得られた家賃収入や運用益が定期的に分配
売却益
プロジェクト終了後、物件が売却され、その売却益の一部が投資家に分配
Q4: どのようなリスクがありますか？
不動産投資型クラウドファンディングも投資である以上、リスクは存在します。
- 想定利回りを下回る可能性：物件の収益が予想を下回る場合、分配額が少なくなることがある
- 元本割れのリスク：物件価値が下落し、売却益が得られない場合、投資元本が減少する可能性がある
- 運営会社の倒産リスク：運営会社の財務状況や信頼性も確認することが大切
Q5: 初心者が投資先を選ぶ際のポイントは？
初心者が安心して投資するために、以下のポイントを意識しましょう。
- 運営会社の信頼性：実績や評判、財務状況を確認する
- 利回りとリスクのバランス：高利回りに惹かれすぎず、リスクとのバランスを考える
- 物件情報の透明性：物件の立地や運用計画が詳細に公開されているか確認する
- 最低投資額：少額から始めて、投資に慣れることをおすすめします
まとめ
本記事では、不動産投資型クラウドファンディングが投資初心者の方におすすめな理由について解説しました。
不動産投資型クラウドファンディングは不動産へ投資する方法の中でも、少額から始められ、リスクや手間も少ない手法です。
メリットです。まずは信頼できる運営会社や物件を選び、少額からチャレンジしてみましょう！
