• 資産運用
  • 2018/10/24

【2018年決定版】投資先総合ランキング!プロの目から見た個人投資家が選ぶべき投資先とは?

2018年もそろそろ終わりに近づいてきました。皆様の運用成績はいかがでしょうか。

今年も、当サイトでは不動産投資や投資会社に係る様々な情報を個人投資家目線で発信してきました。

投資をする際に一番大切なのは、いかに「自分で調べた自分だけが知っている情報」をもとに投資活動を行うことができるかどうかです。

これを徹底し、精力的に情報集めをしている人が資産運用で成功しています。

銀行や証券会社の営業員より、

  • 「今は、外国の株式があがっていますよ」
  • 「これからブラジルレアルやトルコリラが熱いですよ」
  • 「預金においておくだけではもったいないので、投資信託を買ってみませんか」

といった、お願いに根負けし投資したことで、失敗してきた人を何人も見てきました。

この記事は、長年運用業界の最先端の情報を一早く手に入れ、発信してきた管理人が、各業界のプロや実際に投資をしている個人投資家からの口コミ情報を集めて作成したものとなります。

資産運用先を決める際、投資先があまりにも多いため本当にどれが良いのかわからず、とりあえず定期預金に預けている人も少なくはないと思います。

そのような方はこのサイトの総合ランキングを参考に、とりあえず投資を始めてみてはいかがでしょうか。実際に始めなくても様々な情報を入手するだけでもこれからの人生にとって、大きな糧になると思います。

この記事は、収益性や話題性等の観点をベースに2018年、これから投資すべき先を記載しました。管理人としても強くお勧めできる投資先ですので、ランキング上位の投資先は、是非一度資料請求してみてください。



第1位 M&S

村上ファンドの再来!?数少ない日本発のアクティビスト。
その驚異の利回り実績は必見。個人も参加できる独立系投資会社として大注目の会社。

https://ms-llc.net/

  • 収益性:★★★★★
  • 安定性:★★★★☆
  • 話題性:★★★★★
  • 将来性:★★★★★

まず、注目して欲しいのはM&Sのパフォーマンスです。

M&S (参考:日経平均株価)
2016年 45.26% 1.57%
2017年 27.06% 17.96%
2018年※ 12.23% -3.40%

※2018年9月末時点

直近3年間は素晴らしいパフォーマンスをたたき出しています。日経平均と比較してもかなりの高水準です。

特筆すべきは、マイナスの運用成績を出していないところです。

以下で紹介しているひふみ投信やさわかみ投信はファンド規模が大きくなりすぎたため、運用成績が下落傾向にあります。

特に2018年は日経平均の下落に影響を受け、マイナス近いパフォーマンスとなっております。

一方で、M&Sは一貫してバリュー投資を継続しており、下値を抑えて上手く運用していることが分かります。

また、ファンド規模が大きくなり過ぎていない点も高評価ポイントですね。

直近の2018年の年初から市場が10%下落した局面も運用成績をプラスに持っている点は安心材料の一つとなります。

一度、当サイトでも特集記事を掲載しましたが、注目すべきはその利回りだけでなく、運用手法や運用理念、そして海外のヘッジファンド業界からも認められている点だと思います。

ヘッジファンドを超える!年利45.26%のパフォーマンスを発揮する投資会社とは?

昔の村上ファンドのように、ネット上では賛否両論様々な情報が飛び交っていますが、HPを見てみると、投資先に関する情報開示が行われており、内容の充実度を見てみても、しっかりとした投資活動が行われていることが分かります

また、投資先に関すること以外でも、ブログを更新している等、情報発信が頻繁に行われているようなので、非常に安心できます。

気になる方は、是非一度資料請求だけでもしてみてはいかがでしょうか。

本当にM&Sの投資理念に共感した人だけから、出資を募っているようです。

https://ms-llc.net/

第2位 ひふみ投信

独立系運用会社の中で純資産総額がトップクラス。

ファンドマネージャー「藤野英人」氏率いる独立系運用会社が取り扱う直販型投資信託。

https://www.rheos.jp/

  • 収益性:★★★★☆
  • 安定性:★★★★☆
  • 話題性:★★★★★
  • 将来性:★★★☆☆

ひふみ投信は、日本株に投資するアクティブ型の投資信託です。

特徴はなんといってもその圧倒的な純資産総額。

2018年9月末時点でひふみ投信の純資産総額は1489億円、ひふみプラスに関しては6626億円にも上ります。

特に2016年からは純資産総額が跳ね上がり、人気の高さがうかがえます。

また、経営者などから話を聞き、企業のミッションや企業の商品が世の中に必要とされているかという視点で投資しているのが特徴です。

画面上の数値だけでなく、実際に話を聞くことで得られる定性的な情報を重視しています。

パフォーマンスはどうでしょう。

1か月前 3か月前 6か月前 1年前 3年前 設定来
-1.50% -0.60% -3.30% 19.10% 50.00% 412.10%

設定来で+412.1%と運用成績の高さがうかがえます。中小型の成長企業や割安企業における投資で大きな成功を果たしました。

一方、直近3カ月程度でみるとマイナスが続いています。

この理由として、先ほど述べた通り「資金が集まりすぎた」ことが原因の一つと考えられます。

急激に人気になったことで資金が集まりすぎてしまい、中小型市場における投資がなかなか困難になってきているのです。

つまり、純資産総額におけるリターンに対する寄与度が低くなり、投資妙味が薄れてしまったということです。

実際、小さい市場にクジラ(ひふみ)がいるとも言われていましたね。

最近では、国内の大型株のみならず外国株式も組み入れ始めていて、投資スタイルが変化してきています。

今年の8月まではマーケット全体が下げていたこともあり、ひふみ投信にとっても厳しい環境が続いていました

しかし、その運用力は実績からもわかる通り誇るべきものであり、今後に期待したい投信の一つであることには間違いないです。

https://www.rheos.jp/

第3位 鎌倉投信

外資系金融出身者の仲間4人で創業。

社会に必要とされる「良い会社」に投資する直販型投資信託。

https://www.kamakuraim.jp/

  • 収益性:★★★☆☆
  • 安定性:★★★★☆
  • 話題性:★★★★☆
  • 将来性:★★★☆☆

鎌倉投信は「結い2101」という投資信託を扱っています。

投資理念として、3つの「わ」(和・話・輪)を信条にしていて、顔の見える繋がりを大切にしたいという想いがあります。

特徴はなんといっても投資対象となる企業が「いい会社」であることが挙げられるでしょう。鎌倉投信では、投資家の長期的な資産形成と社会の持続的発展に貢献するために、 社会との調和の上に発展する「いい会社」の株式に投資しています。

「いい会社」とは下図のような企業です。

2018年8月末時点での純資産総額は、3,792億円とこちらも比較的大きなファンドといえます。一方、パフォーマンスはどうでしょうか。

1か月前 1年前 3年前 5年前 設定来
0.20% 8.80% 20.60% 45.50% 101.50%

公表されている運用成績を見る限り、非常に良いパフォーマンスだと思います。

しかし、基準価額の推移を詳しくみると、2018年はあまり良い結果はでていません。

やはりアセットが大きいとどうしても大型株の組入比率が大きくなり、ベンチマークとの差別化が図りづらいのでしょうか。また、

創業者の一人でファンドマネージャーだった新井さんが8月15日付けで退任されたようで、今後のパフォーマンスに影響を与えるかどうかが気になるところです。

https://www.kamakuraim.jp/

第4位 さわかみ投信

理念は「一般家庭の財産づくりを本格的な長期投資でお手伝いさせていただく」こと。

長期「バイ・アンド・ホールド」型のバリュー投資を軸にした直販型投資信託。

https://www.sawakami.co.jp/

  • 収益性:★★★☆☆
  • 安定性:★★★★☆
  • 話題性:★★★☆☆
  • 将来性:★★★☆☆

さわかみ投信は「さわかみファンド」という投資信託を運用し、直接販売に特化している運用会社です。

設立は1996年とかなり歴史があります。

投資先銘柄は100銘柄以上あり、独自の基準で選定しております。

最低1万円からの積立投資が可能な点は、始めるうえでのハードルが低く、非常に良い点ですね。

また、勉強会やセミナーは頻繁に開催されており、投資するだけでなく、金融に係る知識を取得するためには、なかなか良い投資先なのかもしれません。

一方で、投資信託であるのにもかかわらず、ネット証券やつみたてNISAに対応していない点はマイナスポイントです。

決算期 基準価格 期中騰落率 TOPIX
2013年 15,389円 50.90% 54.40%
2014年 18,400円 19.60% 10.30%
2015年 20,615円 12.00% 12.10%
2016年 18,913円 △8.3% 0.30%
2017年 23,363円 23.60% 22.20%

運用成績をみてみると、ベンチマークとすべきであるTOPIX(配当込み)の成績と比較すると、ややパフォーマンスが劣っていることが見て取れます。

年間の成績で見れば2015年を除き勝っていますが、アクティブファンドとしては物足りない水準といえます。これは、やはり純資産総額が2,000億円を超えていることから、なかなかパフォーマンスを追求した運用ができていないことが要因としてあげられます。

まず初めに少額から始めてみたいという方にはお勧めできる投資信託です。

https://www.sawakami.co.jp/

第5位 セゾン投信

直販型投信を取り扱う運用会社の中で唯一無二。

インデックス型・アクティブ型の2種類の異なるファンドから選べる運用会社。

https://www.saison-am.co.jp/

  • 収益性:★★★☆☆
  • 安定性:★★★☆☆
  • 話題性:★★☆☆☆
  • 将来性:★★★★☆

セゾン投信には、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」の二つのファンドがあります。

主な特徴とパフォーマンスは次の通りです。

「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
⇒世界中をまるごと買う

「セゾン資産形成の達人ファンド」
⇒世界中から調べて買う

いずれも長期投資を基本としたファンドですが、インデックス型とアクティブ型という違いがあります。

インデックス・ファンドの世界シェア NO.1でローコスト・ハイクオリティー運用のリーダーとして定評のある世界最大級の投信会社バンガードを活用しており、長期投資に欠かせない安定性は魅力的だといえるでしょう。

また、それぞれ投資スタイルは異なりますが、

  • 市場の予想は行わない
  • 長期視点で分散投資

という共通する運用哲学を持っています。

一方、セゾン投信の投資信託は他の投資信託に比べて信託報酬が比較的高いということがデメリットの一つとして挙げられます

要因は、セゾン投信の投資信託がファンド・オブ・ファンズの形式となっていることです。

セゾン投信はバンガードを利用しており、当然バンガードなどの運用会社に信託報酬を支払っています。

このセゾン投信が負担している信託報酬が、セゾン投信の投資信託を購入している投資家への信託報酬にも加わるため、割高になる傾向にあります。

いずれも世界にまるごと投資しているので、何に投資したらいいのか分からない、リスクを抑えた長期投資をしたいという方にはお勧めできる投資信託といえるでしょう。

https://www.saison-am.co.jp/

まとめ

ランキングは以上となります。投資会社ごとに様々な特徴があるので、上位に記載した投資先は是非一度資料請求だけでもすることをお勧めします。

最後にウォーレンバフェットの名言を。

Risk comes from not knowing what you’re doing.

リスクはあなたが何をやっているか理解していない時に起こる。)

-Warren Buffett

しっかりと自分で調べ、説明を聞き理解することでリスク(不安)を取り除くことができます。ネットだけの情報に騙されず、是非一度各投資会社に問い合わせをしてみてください。

老後に不安を感じるなら必読!
ゆとりある老後を過ごすために知っておくべき
資産運用の教科書

資産運用マニュアル無料プレゼント

「自由な老後を過ごしたい」

と考えているあなたが今のうちに知っておくべき資産運用の全てをまとめた教科書です。老後生活における月の最低予想生活費は「27万円」と言われています。 年金の支給に不安を感じる今だからこそ資産運用を実践的に学ぶ必要があるのです。

4つのポイントでわかりやすく解説

  • ・初心者でもわかる資産運用の全体像と基礎知識
  • ・資産運用の成功確率を高める目標の立て方
  • ・あなたに合った資産運用の種類を見分ける方法
  • ・資産運用を有利に進める為の4つの税制優遇制度の活用方法

この資料をダウンロードすることにより、資産運用の基礎的な知識がひとつひとつ身につけることができ、あなたに合った適切な判断のもとに実践的にスタートすることができるようになります。初めての資産運用だからこそ、ぜひ手にとって読んでみてください。

今だけ限定公開中!初心者が知っておくべき不動産投資の全知識(無料ダウンロード)

こちらは、不動産投資初心者のあなたのための教科書です。
不動産投資はとても高額な投資です。間違った知識で行えば、あなたの資産はすぐに消え失せてしまうでしょう。 そこで、私たちが普段お客様と直接やりとりする中で、必ず押さえておくべきだと痛感している内容を一冊にまとめました。

  • 基礎知識が身につくので、安心して不動産投資を始められます
  • 信頼できる不動産投資会社を見極められるようになります
  • 自分に一番合った物件を探せるようになります
  • 不動産投資をサラリーマン業と両立させるコツが分かります

この資料をダウンロードすることで、リスクを出来る限り防ぎ、効率良く投資ができるようになります。 投資に対する知識不足から不安になったり、間違った判断をしてしまわないために必要なことばかりです。 初心者の方や、もう一度基礎からしっかり学びたい方は、ぜひダウンロードしてお読みください。